Услуги для корпоративных клиентов

Повышение финансовой грамотности для сотрудников организаций

Проведение семинаров на темы эффективного управления личными финансами и основных лайфхаков, инвестиций на российском рынке и за рубежом, налоговых вычетов и оптимизации налогообложения, пенсионного планирования, защиты от рисков, управления кредитами и многое другое, разработка обучающих материалов для внутреннего пользования.

Для общественных организаций и государственных структур

Участие в конференциях, проведение семинаров по различным тематикам финансовой грамотности, разработка программ обучения.

Для бизнес-школ: проведение мастер-классов с практическими кейсами по инвестиционному, пенсионному, страховому, кредитному и налоговому планированию, разработка программ обучения.

Для бизнес-клубов, сообществ владельцев бизнеса

Проведение мастер-классов для предпринимателей по эффективному разграничению личных финансов и бизнеса, а также по управлению свободным капиталом в компании.

Финансовые компании

Проведение клиентских мероприятий (семинары, бизнес-завтраки, мастер-классы, презентации и т.д.), поддержка маркетинговых активностей (подготовка видео, публикаций и т.д.), обучающие семинары и вебинары для клиентских менеджеров и тренеров по клиентскому сервису, методике персонального финансового планирования, портфельному подходу, инвестициям за рубежом, налоговому и валютному законодательству и т.д., разработка программ обучения.

 
 
 

Если вы не начнете делать инвестиции в районе 30—40 лет. То у меня для вас плохие новости! Скорей всего вам придется рассчитывать только на пенсию от государства!

Наталья Смирнова

Ваш персональный финансовый советник

Материалы в СМИ

Актуальные материалы в СМИ

Тонкости конвертации. Какую карту взять в зарубежную поездку?

Вы купили билеты, выбрали отель, осталось собрать чемодан, и можно в путь. Остается решить, какую карту брать с собой для расходов за границей — рублевую или валютную?

Отдых без границ. Как обезопасить свой отпуск от колебаний валютных курсов?

Какие правила помогут накопить на отдых за рубежом и избежать лишних затрат в условиях нестабильного курса рубля.

Старость при деньгах. Как самостоятельно накопить на пенсию?

Если не озаботиться о пассивном доходе на старость сейчас, то впереди — нелегкая жизнь на весьма скромную российскую пенсию. Какие правила помогут обеспечить достойную жизнь после 55?

Последние видео

Подробно обо всех финансовых инструментах, событиях на рынках, свежих инвестиционных идеях и не только.

 
 

Ключевой кейс 1

2016-2018

Клиент обратился с портфелем доверительного управления, результаты по которому его не радовали: с 2016 года чистый прирост портфеля не превышал 1% годовых. При более детальном изучении выяснилось, что портфель состоял из 2 еврооблигаций российских эмитентов, каждая - субординированная и вечная, т.е. обе с высокой волатильностью, при этом обе куплены в 2016, с тех пор никаких действий по портфелю не предпринималось, но в рамках доверительного управления компания снимала 2% от активов под управлением в год плюс 10% success fee. Клиенту было рекомендовано выйти летом 2018 из облигаций, переветси капитал на брокерский счет, чтобы избежать 2% комиссий и 10% с результата, а также чтобы зафиксировать отскок цены на вечные облигации российских компаний после санкций апреля 2018. Мы успели сделать это до законопроекта о новых санкциях в сентябре. В декабре 2018 клиент на обычный брокерский счет в период серьезной коррекции на рынках купил еврооблигаций с погашением через 3-5 лет, инвест рейтинг, не субординированные, не вечные, и вышел на чистую доходность 5,5% годовых в долларах.

Ключевой кейс 2

2018

Клиент обратился с портфелем, который в декабре 2018 сильно просел: у него при анализе оказалось, что более 80% капитала было в акциях айти сектора США, который сильно просел. Клиент был готов к риску и попросил агрессивный портфель, ему были предложены варианты по развивающимся странам, в итоге клиент остановил выбор на портфеле, где не более 15% было вложено в каждую страну (Турция, Бразилия, Мексика, ЮАР, Аргентина и т.д.), инвестиции были сделаны через наиболее дешевый по комиссиям и ликвидный инструмент: ETF. За январь 2019 клиент полностью отбил просадку декабря, а за февраль уже успел получить в среднем около 3% в валюте, после чего портфель был ребалансирован и 50% было вложено в консервативные облигации с коротким погашением, чтобы портфель был более устойчив к просадкам наподобие декабря 2018.

Ключевой кейс 3

2018

Обратился клиент, купивший несколько домов в Европе под аренду, с проблемой низкой доходности ниже 3% годовых, а также высоких издержек на содержание и налоги. Клиент планировал переезд в Европу, ему был нужен стабильный денежный поток, но рентная недвижимость едва давала 2,5%. Клиенту были предложены варианты фондов рентной недвижимости, еврооблигаций в евро и дивидендных аристократов в евро, по итогам обсуждения клиент пожелала сформировать портфель, который бы включал все выбранные классы активов. На сегодня портфель в евро вышел на ожидаемую доходность 5%, которая формируется из дивидендов от рентных фондов и купонов по облигациям, а также дивидендам по акциям. И вместо портфеля из 3 домов в одной стране и даже одном городе у клиента в портфеле сейчас 10 стран, 15 разных компаний, портфель обходится ему на 60% дешевле, чем раньше обходились дома, а его средняя доходность стала 5% вместо бывшей 2-2,5%.

  • Facebook - Grey Circle
  • YouTube - Grey Circle

Ознакомиться с соглашением и офертой можно по ссылке.

ИП Смирнова Наталья Юрьевна ОГРИП 319774600000952 ИНН 771977466804